Net zoals je makkelijk van zichtrekening of bank verandert kunnen beleggers van broker of makelaar wisselen. Let daarbij wel op de eventuele vergoedingen zoals in- of uitstapkosten bij fondsen.

Overstappen kan bij dezelfde bank of broker: je kent je aanbieder en hun producten en dat vertrouwen kan ervoor zorgen dat je liever blijft in plaats van dat je naar de concurrentie stapt. Je kunt bij je broker bijvoorbeeld van vermogensbeheer naar zelfstandig beleggen of omgekeerd.

Toch bleek uit onderzoeksresultaten die onze zustersite beleggingsrekeningen.nl kon inkijken dat de meeste beleggers om verschillende redenen overstappen.

De belangrijkste of de meest voorkomende gaan over kosten of aanbod. De nieuwe rekening is bijvoorbeeld goedkoper, je huidige broker rekent kosten die bij je nieuwe rekening weg zouden vallen of het productaanbod of de dienstverlening van je nieuwe rekening past beter bij je doelen.

Een andere categorie redenen gaat over het beleggen zelf: dan stappen beleggers bijvoorbeeld over omdat het rendement bij hun huidige rekening tegenvalt. Of hun eigen doelen zijn met de jaren veranderd en daar past een ander product, een andere vorm van beleggen of een andere broker beter bij.

Tot slot zijn er beleggers die overstappen omdat ze zich ongemakkelijk of weggejaagd voelen bij hun huidige bank of broker. Ze vinden de dienstverlening bijvoorbeeld slecht, het handelsplatform is onduidelijk of de makelaar heeft geen app.

Uit het onderzoek bleek overigens dat de meeste beleggers zich goed voelen bij hun huidige aanbieder of productkeuze.

(Door Jeroen Geuens, 8 december 2020.)